El orden en la Tesorería es primordial para identificar las necesidades de fondeo o, en el mejor de los casos, los excedentes de efectivo y su optimización. 

 

La responsabilidad de tener una Tesorería sana se ubica en evitar fugas de dinero, seguridad de pagos correctos, no duplicados, en tiempo y exactos.

 

Adicionalmente, el diseño de los reportes necesarios, junto con la disciplina de la persona correcta en esta posición, harán que el control de los flujos permita prevenir problemas relacionados con falta de Liquidez, mismos que impactan directo en el desempeño operativo y administrativo. 

​

En una Tesorería organizada, es mandatorio que la administración de los flujos de entrada y salida sea acompañada con los lineamientos y la estrategia que permita tener el número de cuentas indispensables para la dispersión de pagos e identificación de las transferencias de los clientes y así impedir que un exceso de cuentas resulte en gastos por comisiones y anualidades innecesarias.

 

Lo anterior aunado al uso de las cuentas en la moneda en que se necesite; por ejemplo, en ocasiones, la compra de los insumos principales puede ser en euros, el pago de otros proveedores en pesos y la cobranza en dólares.  En este caso, la estrategia de conversión y uso correcto más la aplicación, cambio y ahorro en las monedas recurrentes hará la diferencia para minimizar las pérdidas cambiarias, mismas que impactan en la utilidad de la Compañía y utilidades cambiarias sujetas a impuestos.

​

El efectivo es el oxígeno de nuestros Negocios.

 

Finalmente, es primordial la evaluación de proyectos de inversión y la revisión de las cotizaciones elaboradas para los clientes en el sentido de que en cada nueva experiencia comercial sea lo más favorable posible.

 

En ocasiones resulta mejor dejar pasar un proyecto no rentable y/o una cotización que venga acompañada de una pérdida para la Empresa.  Cada proyecto que quede en números rojos desgasta el margen de utilidad total, al final del ejercicio.

  

Cierro este apartado de Tesorería mencionando una frase que escuché hace varios años: Todos los negocios se dedican a lo mismo y es “a ganar dinero”. Y habrá que complementarlo mencionando que no sólo hay que ganarlo sino cuidarlo, invertirlo y hacerlo crecer.

​

En ALERO Consulting estamos contigo para acompañar la intuición de nuestros clientes con la solidez de la información generada que permitan una toma de decisiones adecuada.

 

Si te interesa conocer más de éste y otros temas o evaluar cómo va tu Compañía, regálanos la oportunidad de escucharte o leerte:

Correo: alerohdez@outlook.com

Whatsapp: +52 56 4204 3530

 

 

Para conocer más inquietudes y preocupaciones compartidas por en nuestros clientes, visita nuestra sección de “Preguntas Frecuentes” o “FAQ” .